新手買白銀，有哪些注意事項？
白銀到底值不值得投資？如何購買白銀？這個問題一直讓很多人感到困惑，網上也很少能找到相關的資料，今天小玖來整理出關於白銀的知識點，所有你想要知道的，這篇文章都給詳細講到！
免責聲明：本文僅為內容盤點，文中觀點僅供參考，不作為您投資交易的依據，請您知曉投資白銀的風險！
首先，我們需要知道，白銀產品也是要區分為實物白銀和白銀投資兩類銀的，大家可以根據個人需求，找到對應的內容去看即可。
一、白銀的入門知識
1、白銀是如何形成的？
和金一樣，銀元素也是幾十億年前宇宙大爆炸時期的產物。
科學研究證明，像金和銀這樣稀有的重金屬，需要在極端的恆星環境中才能形成，它們只有在大質量恆星發生毀滅，也就是超新星爆發的時候，恆星將新的物質散播到太空，這就是地球上大部分金銀的來源。
最初這些物質多儲存在地核之中，到了元古宙和中生代時期，也就是在25到26億年前，地球火山開始頻繁噴發，這些噴發的火山將地核中的各種金屬元素帶出。有一部分銀元素就這樣從地核中被帶了出來。
跟金元素一樣，白銀的儲量相比鐵、銅等元素更加稀少，並且白銀自古以來就是作為貨幣，備受大家追捧。
跟黃金不同的是，白銀的工業用途更加廣泛，被用作感光材料、化工原料等。尤其是隨著新能源產業發展，白銀的需求量還在增大，這使得白銀變得更加稀缺和珍貴。
2、白銀具有哪些屬性？
銀（Ag）原子係數47，是一種白色、有光澤的貴金屬，也是人類最早發現和開采的金屬之一。
白銀在歷史上相當時期充當貨幣角色，在中國，早在戰國時代，白銀就被當做貨幣使用。
白銀的發展歷史：
白銀的物理、化學屬性如下：
白銀作為一種貴金屬，天然還具有金融屬性，雖然隨著布雷頓森林體系的瓦解，金銀已不再與貨幣掛鉤，喪失
價值尺度和支付手段的職能，但它們的價值儲藏功能仍然被大眾所追崇。
相對於黃金，白銀的金融屬性相對較弱，更多的是工業屬性。黃金、白銀的金融屬性對比如下：
3、白銀的儲量是多少？
關於白銀的儲量，目前各個研究機構給到的數字都不同，但基本都在50萬噸以上。
根據美國地質調查局數據，全世界銀礦產資源儲量為530,000噸，主要分佈在秘魯、波蘭、智利等國家。全球的銀礦產資源儲備圖如下：
中國國內擁有569座銀礦，其中江西省白銀儲量在國內位居首位，佔全國白銀儲量的15.5%。其它主要銀礦分佈於雲南、內蒙古、廣西、湖北和甘肅。
4、白銀有哪些分類？
白銀根據含銀量的差異，可以分為以下類別：
5、白銀產業鏈的概況
大體來說，白銀行業的上游是礦山、再生銀等，中游是白銀製造業，下游是銀飾銀器等。
以下是白銀產業鏈的示意圖：
6、白銀的需求格局
總體來說，全球實物白銀的需求主要分為三部分：工業需求、投資需求和首飾需求。
分項來看，白銀在工業方面的需求最大，根據方正中期期貨研報數據，2020年，不含光伏和攝影的工業需求量約為4.87億盎司，占到全世界白銀總需求的54.32%。算上光伏和攝影，則工業需求佔比超過65%。
珠寶首飾和銀器的需求量1.81億盎司，占到全世界白銀總需求的20%左右。
投資需求大約是2億盎司，佔比是22%。
分地區來看，全球實物白銀的需求主要集中在印度、中國、美國和日本四國，這四國占到白銀需求總量的70%。
對比可以發現，白銀的需求由工業發達程度以及消費習慣決定，各國存在差異。例如，印度歷史上對白銀在飾品和保值上具有較高的消費熱情，因此銀飾和銀條在其需求中的佔比較高。日本是電子工業發達，所以白銀消費主要集中在工業領域。
7、白銀的供給端格局
從白銀供給結構來看，世界白銀的供給主要來源於礦產白銀和再生白銀，礦產銀和再生銀產量總佔比近幾年變化幅度較小，在99%左右。近年來，兩類白銀合計供給量在1000百萬盎司左右。
礦產銀佔比通常在80%以上，而回收銀的佔比在15%以上，具體數據如下表：
白銀在自然界含量較少，為0.07ppm，根據USGS (美國地質調查局)數據，2010年以來，全球白銀儲量基本穩定，2018年為56萬噸，按2018年開採規模，可開採年限為21年。
目前全球發現的銀礦物大約有200 種，部分以單質形式存在，但絕大部分是以化合態的形式存在於銀礦石中。根據美國地質調查局的預計，全球超過三分之二的銀資源以伴生礦形式存在，且多以鉛鋅、銅和金伴生。
從2016年起，全球礦產銀的供給開始下降，主要原因包括伴生銀供給波動以及礦產銀產量下降。
*對於白銀的分析框架，筆者準備了一份深度分析報告，從產業概述、市場容量、產業鏈、競爭格局、商業模式、行業數據等角度，針對白銀行業的基本現狀進行全面梳理，相信能幫助大家更好的學習白銀行業相關知識。
二、普通人必懂的白銀小知識
1、有哪些投資白銀的渠道？
通常來說，白銀的投資品種包含以下幾種：
- 實物白銀，就是物理存在的白銀產品，主要包括銀條、銀磚、銀飾品等。
普通人選購白銀，應該根據自身需要進行購買。
您如果買銀是用於裝飾，選購銀飾品即可；如果買銀是想要做投資，建議選購銀條、銀磚等投資白銀。
- 紙白銀，是一種個人憑證式白銀。
投資者按銀行報價在賬面上買賣"虛擬"白銀，個人通過把握國際白銀走勢低吸高拋，賺取白銀價格的波動差價。目前各大銀行已經暫停該項業務。
- 白銀ETF ，指的是一種以白銀為基礎資產，追踪現貨白銀價格波動的金融衍生產品。
白銀ETF在證券交易所上市，投資者可像買賣股票一樣方便地交易白銀ETF。交易費用低廉是白銀ETF的一大優勢。
- 白銀期貨、白銀T+D
白銀期貨是以白銀為交易對象的期貨合約，採用多空雙向交易機制，投資者可以做多，也可以做空，並且要採用槓桿方式，操作風險較大。
白銀T+D和白銀期貨類似，是指由上海黃金交易所統一制定的、規定在將來某一特定的時間和地點交割一定數量標的物的標準化合約。白銀T+D的投資風險也比較大，新手應謹慎參與。
2、投資白銀之前，要做哪些準備工作？
- 準備賬戶：
實物白銀：無需賬戶，直接購買即可
紙白銀：需要在銀行開立紙白銀的賬戶（目前已經暫停）
白銀ETF：在券商渠道，開立相關賬戶
白銀期貨：在期貨公司開立期貨賬戶
白銀T+D：在各大銀行可開戶
現貨白銀：一般是境外平台開戶。 （投資需謹慎！）
- 準備資金
投資白銀，最少只需幾百元，上不封頂。一般新手建議先少量嘗試，從最基礎的實物白銀開始。
- 理論知識的儲備
影響白銀價格的因素很多，根據時間的維度，我們整理了一份影響因子的全表：
資料來源：長城證券
考慮到篇幅所限，我們沒有對每個因子的具體影響展開描述。
如果您想要了解這些因子的具體影響，可以給我們留言，後續會專門將相關資料以電子文檔、視頻等形式發送給您。
您在投資白銀產品的時候，需要謹記以下原則：
- 始終保持更謹慎的態度，穩健操作；
- 新手宜小金額嘗試投資白銀，不宜重倉參與；
- 多多學習，多看少動！
3、實物白銀的交易流程、費用
以實物白銀為例，我們分步驟去講：
（1）確認報價
白銀產品跟普通商品不同，白銀價格會隨著國際銀價實時波動，所以，您在購買白銀的時候，需要跟店家提前確定實時銀價。
（2）支付貨款，購買白銀
您購買白銀的方式不同，可能價格也有差異。比如說，您用現金買白銀，則對於商家而言，成本更低，那麼您可能會享受到店家的一些優惠。
需要指出的是，有時候您購買銀條產品時，店家可能並不會隨時備好貨，您需要等待一段時間才能拿到貨。這時候店家會給您出具提貨憑據，您按照店家要求，在指定時間來提貨即可。
（3）提取並保管白銀
一般來說，您在買白銀的時候，店家就會把提貨方式和保管方式跟您一一確認過。
如果您選擇自己提貨、自己保存銀條，則按照店家要求，在指定時間來提貨，並且把銀條保管好即可。
但對於新手而言，更建議委託保管。這是因為，銀條屬於貴重物品，銀條保管需要有較好的保管條件，普通人如果操作不當，可能會造成銀條腐蝕、生斑，更有可能出現遺失的情況，帶來不必要的損失。
部分金店支持免保管費保管金條，這樣不僅讓您保管的時候更放心，還能幫您省去保管銀條的費用。
（4）轉手賣出銀條
對於很多投資者來說，白銀最後都要賣掉的，那麼怎麼賣白銀會更划算呢？
咱們賣白銀的時候，店家往往會收取一定費用，具體包括：鑑定費、回購手續費等。
視乎每家店的情況，收費都很不一樣。比如鑑定費，有的店收費十幾元，有的卻要上百塊，建議您在賣銀條之前就向店家問清楚，以免上當。
需要特別說明的是，有一些門店可以回收自家的銀產品，並且費用很合適，甚至免收鑑定費，回購費也很優惠。
三、白銀投資的分析框架
1、投資白銀，前景可期
（1）從金融屬性的角度看
美元不具備基本面走強支撐，美聯儲加息節奏放緩概率較大，金銀壓力有望迎來釋放。
數據上，11月以來美元指數從112一路下挫，跌至近期的105下方，這表明美元相對其他國家的貨幣在貶值。在此背景下，黃金、白銀成為對沖美元敞口風險的重要工具，短期內有望獲得支撐。
從近期公佈的一系列數據以及美聯儲表態來看，市場普遍預期明年加息週期可能有所緩和，以美元計價的金銀市場可能會等來反彈。
（2）從工業需求的角度看
前面說過，白銀的工業需求佔比大約是56%，算上攝影和光伏，工業的需求佔比超過65%，這是白銀三大需求中最大的一部分。
工業需求中，光伏是未來增長的主要驅動力。
根據倫敦金屬諮詢公司（CRU）的研究， 預計未來十年光伏領域的白銀需求將保持在較高水平。
白銀主要是用於製作银浆，目前電池银浆分為高溫银浆和低溫银浆兩種。 P型（PERC及BSF）電池和N型電池TOPCon 電池使用高溫银浆，異質結HJT電池使用低溫银浆。隨著HJT電池等技術更加普及，光伏行業對於白銀的需求量會明顯增加。
數據來源：隆基綠能公司研報
從2020 年到2030 年，光伏行業預計將累計消耗8.88 億盎司的白銀；相當於平均每年8100萬盎司白銀。隨著光伏裝機容量擴張，白銀前景看好。
有券商數據也認為，2020年，全世界光伏領域的需求超過1億盎司，占到總白銀需求的10%左右。到2025年，這個數據要提高到12%。
此外，根據世界白銀協會的統計數據，傳統內燃機汽車每輛約需0.5-0.9 盎司的銀，而每一輛純電動汽車的用銀量大約是0.8-1.6 盎司。預計到2025年，新能源汽車的用銀量會逼近光伏行業的需求量。
數據來源：前瞻產業研究院
（3）一個參考指標：金銀比
金銀比的修復均以銀價漲幅超過金價漲幅來完成，目前已接近2008年以來均值水平。
從2008年至今的數據來看，金銀比大幅高於均值後，均會實現均值回歸(2008年以來均值為67.4)，且金銀比的修復均以銀價漲幅超過金價漲幅來完成。
就目前來看，金銀比從100左右回到80下方，但距離均值還有一段距離。從過去幾個月行情來看，白銀走勢也確實要明顯好於黃金，再次印證了金銀比數據的有效性。
從歷史經驗來看，白銀價格有望延續修復行情。
2、怎麼看待市場消息？
一般來說，市場的消息無非可以分為利好、利空和中性消息。
利好就是利於銀價上漲的消息，利空則相反，是利於白銀下跌的消息。投資者一般從財經媒體、官方統計數據、券商研報等渠道，發掘投資資訊，預判這些消息對於銀價的影響。
白銀是避險資產，所以一般出現重大危機、戰爭等事件時，銀價會有望走強。
但白銀又不同於黃金，它本身還兼具更強的工業屬性，所以，往往在經濟形勢觸底反彈時，白銀能有更佳的表現。
需要特別指出的是，白銀能否走強，不僅僅要看消息本身對於銀價的影響，更應該關注市場的解讀。比如，當某個被市場預期的利空消息出現以後，銀價可能不跌反漲，這是因為"利空出盡"，反倒利好白銀。
3、白銀如何做技術面分析？
（1）技術分析的理論基礎
技術分析法自19世紀產生以來，經過不斷充實、完善和發展，逐漸形成了一套非常複雜的體系。
支撐該體系的理論基礎是如下三個假定條件或前提條件:
假設1：市場行為包容一切。
分析者認為，任何可能影響股票、期貨市場價格的因素--基礎的、政治的、心理的或其他--實際上都反映在其價格之中。
假設2：價格以趨勢方式演變。
分析者認為，市場確有趨勢可循，而且當前的市場趨勢有勢能或慣性，只有當它走到趨勢的盡頭，它才會掉頭反向。
假設3：歷史會重演。
分析者認為，市場交易行為將趨於一定的模式，由此導致歷史重演，即過去出現過的價格趨勢和變動方式，今後會不斷出現。
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（2）技術分析有哪些門派類別？
技術分析核心的，包含5種門派：指標派，形態學派，切線派，K線派，波浪派。
- 指標派：
指標派要考慮市場行為的各個方面，建立一個數學模型，給出數學上的計算公式，得到一個體現市場的某個方面內在實質的數字。
MACD技術指標
目前市場上通行的技術指標非常多，包括相對強弱指標(RSI)、隨機指標( KD指標)、趨向指標(DMI)、平滑異同平均線(MACD)、能量潮(OBV)等。
- 形態學派：
形態學派是根據價格圖表中，過去一段時間走過的軌蹟的形態來預測外匯價格未來的趨勢情況的方法。
目前市場上比較有名的技術形態包括：M頭、W底、頭肩頂底等十幾種。
- 切線學派：
切線派是按一定方法和原則在技術圖表上畫一些直線。然後根據這些直線的情況推測外匯價格的未來趨勢。
常見的切線畫法，是從某個階段的高點，連接另一個高點；低點連接低點，可以畫出壓力和支撐線。
切線的畫法示例
也有分析者是採用低點和高點的連線，具體怎麼畫，需要結合每個人自身習慣而定。需要指出的是，壓力支撐是相對概念，壓力線可以變支撐，支撐線也可以變壓力。
- K線派：
K線派的研究手法是側重某個時間段K線的組合情況，推測市場多空雙方力量的對比，進而判斷多空雙方誰佔優勢。
分析者一般是通過分析單天或者某一段時間的K線組合，判斷當下市場行情。單獨一天的K線的形態有十幾種，若干天K線的組合種類就無法數清了。
- 波浪派：
波浪理論把股價的上下變動和不同時期的持續上漲下降看成是波浪的上下起伏一樣。波浪的起伏遵循自然界的規律，按一定之規進行，外彙的價格也就遵循波浪起伏所遵循的規律。
簡單地說，上升是5浪下跌是3浪。數清楚了各個浪就能準確地預見到，跌勢已接近尾聲，牛市既將來臨，或是牛市已到了強駕之末，熊市將來到。
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4、新手買銀，要注意哪些事項？
新人投資白銀，以下幾個要點，非常值得大家關注！
（1）切記順勢而為
看清行情大勢，不要逆勢操作！尤其是某些單邊行情下，技術指標可能會完全失效，此時逆勢操作，就可能會出現巨虧。
（2）學會止損
白銀投資不可能穩賺不賠，當你在下單前，就應該想好止損價是多少，嚴格按照交易計劃進行操作。如果出現虧損，建議你要暫停操作，反思最近一筆虧損的交易，從中提取經驗教訓，避免下次再次犯錯。
（3）控制倉位
資金的分配關係到心裡承受能力的多少，倉位如果過大或者滿倉操作，一旦趨勢逆轉，則虧損加大，影響心態。
（4）學會止盈
很多人在操作白銀時不喜歡止盈，從而讓盈利變虧損。尤其是在震盪行情中，止盈的意義就更明顯了，大家可以通過不斷操作，增加盈利。
（5）交易頻次
白銀交易是24小時進行，但我們不難保證每分鐘都賺錢，大家在買金的時候，一定要學會抓住時機，應該減少交易頻次。
（6）心態調整
這一點是最重要的，當你踏入這個市場的時候，不可否認大家都是抱著賺錢目的來的，賺多賺少影響著你的心態，我們要做到的是寧可小賺也不虧錢，而不是賺多賺少。
對於白銀的分析，每個人都有自己的判斷，這其中包含太多的主觀因素，更合適的做法應該是，我們應該集合市場上盡可能多的信息，綜合研判，得到更靠譜的分析。
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切勿盲目投資、衝動投資
請根據自己實際情況，理性判斷和分析
祝大家發財！
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